Frau liegt mir ihrem Sohn auf der Couch und wirft Münzen in ein Sparschwein.

3-Phasen-Modell

Komfort Vermögensplan

Der Komfort Vermögensplan verbindet strukturierten Kapitalaufbau mit flexiblem Versicherungsschutz.

Grundlage ist ein 3-Phasen-Modell, das Ihre Veranlagung langfristig begleitet und gleichzeitig Möglichkeiten zur existenziellen Vorsorge bietet.

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Das Paket für Vorsorge und gezielten Kapitalaufbau

Der Komfort Vermögensplan kombiniert eine clevere Anlagestrategie mit einer komfortablen Vorsorgelösung für einen langfristigen Vermögensaufbau. Dafür wird die Vertragslaufzeit in 3 Phasen unterteilt: Je näher das Vertragsende kommt, desto defensiver wird die Anlagestrategie der den Phasen zugrundeliegenden Fonds – für eine Veranlagung mit System und Weitblick.

So funktioniert der Komfort Vermögensplan

Phase 1
Um frühzeitig Ertragschancen zu nutzen, setzt der Komfort Vermögensplan anfangs auf einen aktienlastigen Mischfonds, der einen dynamischen Vermögensaufbau zum Ziel hat.
Phase 2
Zu Beginn dieser Phase erfolgt eine schrittweise Umschichtung in einen Mischfonds mit niedrigerer maximaler Aktienquote. Auch die neuen Prämien werden dort investiert. Ziel ist es, Wertschwankungen im weiteren Verlauf zu mildern.
Phase 3
Zu Beginn der dritten Phase wird schrittweise in einen noch defensiveren Mischfonds umgeschichtet, in den auch die neuen Prämien fließen. Dadurch sollen mögliche Wertschwankungen gegen Ende der Laufzeit noch weiter reduziert werden.

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Im Rahmen unserer FLV-Tarife steht eine breite Auswahl von nachhaltigen und nicht nachhaltigen Investmentfonds und Portfolios zur Verfügung. Die Offenlegungen von Produktinformationen auf Internetseiten gemäß Del. VO (EU) 2022/1288 Art. 23-49 finden Sie hier im dritten Tab „Nachhaltigkeit“ durch Anklicken von „Web-Informationen“ beim jeweiligen Fonds bzw. Portfolio.

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